投資初心者におすすめの投資信託「インデックスファンド」とは？

たじりひろこ

2019/02/08 2020/04/01

株式投資未経験者が投資に挑戦してはじめに迷うのは、銘柄選びでしょう。無数の銘柄から株価が上がりそうなものを見つけるのは簡単なことではありません。何に投資したらいいか分からないという人はまず「投資信託」からはじめてみてはいかがでしょうか。

今回は投資信託の中でもシンプルな仕組みで人気を集めているインデックスファンドの魅力と、投資への活かし方をご紹介します。

インデックスファンドの特徴とは

インデックスファンドとは、ファンドの値段（基準価格）が日経平均株価や東証株価指数（TOPIX）といった株価指数に連動するように設計されている投資信託です。

主な投資対象は株式や債券、不動産であり、運用期間は無制限となっているものがほとんどですが、純資産残高や残存口数が一定数を割ると運用が終了（償還）されます。

インデックスファンドのメリット・デメリット

インデックスファンドは指数と連動するように運用されるため、個別銘柄の値動きを定期的にチェックする必要がありません。その反面、個別銘柄と比べると値動きがマイルドであり、特殊な指数に連動する一部のインデックスファンドを除いて、大きな値上がり益は期待できないというデメリットがあります。

インデックスファンドはいつどこで購入できる？

インデックスファンドは取り扱いのある証券会社・銀行・郵便局で購入できて、いつでも購入・中途換金が可能です。

売買価格（基準価格）は毎日の株式の時価総額を元に計算されるので、購入・中途換金を申し込んだ時点では、基準価格は分からない「ブラインド方式」を導入しています。

株式のように取引できる上場投資信託（ETF）

インデックスファンドも含めた投資信託は、その日の終値を参考に基準価格が決まり、その価格に基づいて取引されますが、例外もあります。それがインデックスファンドが証券取引所に上場した上場投資信託（ETF）です。

ETFは、取引時間中ならリアルタイムで価格がつけられ、注文方法も上場銘柄と同じ注文方法で注文できます。ただし、証券会社でしか取引ができません。

個別銘柄の投資にも生かせるインデックスファンド

個別銘柄に投資している人にも、インデックスファンドは無視できない存在です。インデックスファンドに組み込まれている銘柄は日経平均株価や東証株価指数（TOPIX）にも採用されている「優良銘柄」であることを考えれば、投資対象としては魅力的です。

また、市場全体に広く分散投資するインデックスファンドは、自分で試行錯誤しながら銘柄を選ぶよりも期待リターンが高くなることが知られています。

これから組み込まれる・外される銘柄も要確認

インデックスファンドに限った話ではありませんが、投資信託は定期的に構成銘柄の見直しをしています。有名な投資信託の銘柄見直しは経済ニュースで取り上げられるので、新たに組み込まれる銘柄を買えば、大きな利益が期待できます。

反対に、保有銘柄の中にこれから外される銘柄があるときには、売りのサインかもしれません。今まで以上に値動きに敏感になるようにしておきましょう。

まとめ

インデックスファンドは、投資経験を問わず投資の基本となる魅力的な商品であり、主に個別銘柄に投資している人でも分散投資やリスクヘッジに大きな効果が期待できます。また、上場投資信託（ETF）は、より低コストで資産形成ができることから人気を集めている投資商品です。

個別銘柄にはないメリットがあるインデックスファンド。この機会にぜひ、インデックスファンドやETFを活用した投資も考えてみてはいかがでしょうか。

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たじりひろこ

2級ファイナンシャル・プランニング技能士。証券会社・生命保険会社等複数の金融機関勤務の後、ライターの道へ。「初心者でも投資のイロハがよく分かる」文章を書くことを心掛けて活動中です。