投資初心者におすすめの投資信託「インデックスファンド」とは？

たじりひろこ

2019/02/08 2021/06/01

投資初心者が投資をはじめたときの最初の関門が銘柄選びです。東京証券取引所（東証）上場の銘柄に限っても数千銘柄にも及び、その中から値上がりしそうなものを見つけるのは簡単なことではありません。

投資する銘柄を見つけられないときには、少額から複数の銘柄に投資できる投資信託の活用がおすすめです。今回は、投資信託の中でもシンプルな仕組みが特徴のインデックスファンドの魅力と、その活用方法を見てみましょう。

指数に連動する「インデックスファンド」

インデックスファンドとは、日経平均株価や東証株価指数（TOPIX）といった株価指数（インデックス）に連動するように設計されている投資信託です。

主な投資対象は株式や債券、不動産であり、運用期間は無制限となっているものがほとんどですが、純資産残高や残存口数が一定数を割ると運用終了（償還）のリスクがあります。

インデックスファンドのメリット・デメリット

インデックスファンドは指数と連動することを目指して運用されるため、個別銘柄の値動きをチェックする必要がありません。

その反面、個別銘柄と比べると値動きがマイルドであり、特殊な指数に連動する一部のインデックスファンドを除いて、大きな値上がり益は期待できないというデメリットがあります。

インデックスファンドはどうやって購入する？

インデックスファンドは取り扱いのある金融機関で購入できて、任意のタイミングで購入・中途換金が可能です。

売買価格（基準価格）は毎日の株式の時価総額を元に計算されるので、購入・中途換金を申し込んだ時点では、基準価格は分からない「ブラインド方式」を導入しています。

株式と同様の取引ができる上場投資信託（ETF）

インデックスファンドも含めた投資信託は、その日の終値を参考に基準価格が決まり、その価格に基づいて取引されますが、例外もあります。それがインデックスファンドが証券取引所に上場した上場投資信託（ETF）です。

ETFは取引時間中ならリアルタイムで価格がつき、上場銘柄と同じ注文方法で注文できます。ただし、証券会社でしか取引ができません。

個別株投資にも活用できるインデックスファンド

個別株投資にも、インデックスファンドは無視できない存在です。インデックスファンドに組み込まれている銘柄は日経平均株価や東証株価指数（TOPIX）にも採用されていることを考慮すれば、投資対象としては魅力的といえます。

ただ、市場全体に広く分散投資するインデックスファンドは、自分で試行錯誤して銘柄を選ぶよりも期待リターンが高くなる傾向があることには注意が必要です。

組み込まれる・外される銘柄も要確認

インデックスファンドに限らず、投資信託は定期的に構成銘柄の見直しをしています。有名な投資信託の銘柄見直しは経済ニュースで取り上げられるので、新たに組み込まれる銘柄を買えば、大きな利益が期待できます。

反対に、保有銘柄にこれから外される銘柄があるときには、売りのサインかもしれません。今まで以上に値動きに敏感になるようにしておきましょう。

まとめ

インデックスファンドは、投資経験を問わず投資の基本となる魅力的な商品であり、主に個別銘柄に投資している人でも分散投資やリスクヘッジに大きな効果が期待できます。

上場投資信託（ETF）は、より低コストで資産形成ができることから人気を集めている投資商品です。この機会にぜひ、インデックスファンドやETFを活用した投資も考えてみてはいかがでしょうか。

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たじりひろこ

2級ファイナンシャル・プランニング技能士。証券会社・生命保険会社等複数の金融機関勤務の後、ライターの道へ。「初心者でも投資のイロハがよく分かる」文章を書くことを心掛けて活動中です。