株初心者におすすめの投資信託「インデックスファンド」とは？

たじりひろこ

2017/11/27 2018/10/17

株式投資未経験者が初めに迷うのは銘柄選びでしょう。数多くの銘柄から株価が上がりそうなものを見つけるのが苦手という人も多いようです。このように、何に投資したらいいか分からないという人はまず「投資信託」から始めてみてはいかがでしょうか。

投資信託はプロが銘柄を選び、運用してくれるので、日々株価とにらめっこする必要もほとんどありません。今回は投資信託の中でも代表的な「インデックスファンド」をご紹介します。

インデックスファンドの特徴とは

インデックスファンドとは株式投資信託の1つで、「インデックス型投資信託」とも呼ばれます。ファンドの基準価格が日経平均株価や東証株価指数といった指数に連動するように設計されています。

運用期間は無制限になっているものが多く、残存口数が一定数を割ると運用終了です。なお、インデックス投信は株式で運用するため、元本が保証されている訳ではありません。株式投資と同じ様に考えておいた方がいいでしょう。

インデックスファンドのメリット・デメリット

インデックスファンドのメリットは、日々の値動きを把握しやすいところです。日経平均株価や東京株価指数は必ずといっていいほど毎日のニュースで報道されます。

これらの指数と連動しているため、「日経平均株価が上がればインデックスファンドも上がる」と覚えておけばいいだけです。いくつもの銘柄の株価をチェックする必要がありません。

反対にデメリットですが、思いがけない価格上昇までは見込めないところです。構成銘柄が割安株や成長株とも限りませんので、一部の業種の株だけが上昇している場面での上昇は難しいこともあります。株価全体が下がっている局面でも利益を狙いたいという人には向かないでしょう。

インデックスファンドはいつどこで購入できる？

インデックスファンドは証券会社・銀行・郵便局（ゆうちょ銀行）で購入することができます。また、この投資信託は「追加型」となっているため、購入・中途換金はいつでも可能です。

売買の基準価格は毎日1回、株式の時価総額を元に計算されるため日々違います。購入・中途換金を申し込んだ時点では、基準価格は分からない状態です。これは「ブラインド方式」と呼ばれています。

購入等を検討する際は、日経平均株価・東証株価指数、そして、目当てのインデックスファンドの基準価格の推移を見ておくことが重要になるでしょう。

インデックスファンドは運用期間無制限であること、いつでも購入可能なことから、毎月決まった金額を長期間に渡って投資する「ドルコスト平均法」の対象になることが多くあります。手数料も他の投資信託に比べ比較的安価に設定されているため、投資を全くしたことがない人にも敷居が低い投資法ともいえるでしょう。

インデックス投信が上場しているとはどういうこと？

インデックスファンドも含めて、投資信託は毎日1回基準価格が決まり、その価格に基づいて売買が行われます。ですが、例外もあります。それが「ETF」と呼ばれる上場投資信託です。

上場投資信託は、株式と同じように取引所で売買することができます。価格も株式のように市場が開いている間動き続けます。売買価格も「指値」「成り行き」の指定が可能です。

通常の投資信託と違う点はもう1つあります。証券会社のみでの取り扱いであることです。ETFを購入したい際は、証券会社での口座開設が必要になるので注意してください。

個別銘柄に投資するほどではないけれど、時価で売買をする投資の練習をしてみたいという人にはおすすめです。

インデックスファンドを株式投資にも生かそう

個別銘柄のみに投資している人にとっても、インデックスファンドは無視できない存在です。銘柄選びに迷った場合は、インデックスファンドに組み込まれている銘柄を確認してみてください。

日経平均株価・東証株価指数にも採用されている「優良銘柄」も沢山選ばれているはずです。安心・安定という意味では充分投資に値するものではないでしょうか。

日経平均株価・東証株価指数に採用されていない銘柄でも、運用のプロであるファンドマネージャーが選んでいる銘柄ばかりが入っています。自分で試行錯誤しながら選ぶ銘柄よりも利益を上げられる可能性は高いかもしれません。

これから組み込まれる・外される銘柄も要チェック！

インデックスファンドに限った話ではありませんが、投資信託は構成銘柄を見直すことがあります。

有名な投資信託の銘柄見直しは経済ニュースで取り上げられることもあります。それをチェックして新たに組み込まれる銘柄を買えば、利益を上げられることが期待できます。

反対に、投資信託から外される銘柄を保有していた場合は、売りのサインかもしれません。今まで以上に値動きに敏感になるようにしておきましょう。

まとめ

値動きが分かりやすく、激しい動きが少ないインデックスファンドは投資初心者におすすめの投資信託です。また、有名な株価指数に連動するように設計されているので、個別銘柄のみに投資している人でもリスクヘッジ・分散投資目的で利用することができます。

この機会にぜひ、インデックスファンドへの投資も考えてみてはいかがでしょうか。

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たじりひろこ

2級ファイナンシャル・プランニング技能士。証券会社・生命保険会社等複数の金融機関勤務の後、ライターの道へ。「初心者でも投資のイロハがよく分かる」文章を書くことを心掛けて活動中です。