投資をはじめるにはどれだけ必要？株式投資に必要な資金とは

横山研太郎

2017/10/30 2023/04/06

まとまった資金を投じるほど成功したときの利益が大きくなる傾向がある株式投資ですが、それだけ損失も大きくなるリスクがあります。どれだけの資金を用意してどのタイミングで投資すればよいのかは永遠の悩みと言えます。

今回は、株式投資をはじめるのにどれくらい資金を用意するべきなのか、どのタイミングで資金追加するべきなのかを見てみましょう。

投資未経験なら数十万円程度からはじめる

株式投資では、企業が発行する株式を証券市場という単一の場でほぼ同条件で取引することになります。投資未経験からはじめるなら、最初は利益を度外視して取引の空気感を体験することを主目的に置くべきでしょう。

株式投資の仕組みや怖さを理解することを念頭に、余裕資金の中から一部を投じることで、株式投資の魅力やリスクを体感することを意識した取引を心がけましょう。

タイミングを狙ってまとめて投資しない

日本の証券取引制度は単元株制度を導入しているので、個別株投資にはまとまった資金が必要と言われています。しかし、丹念に探せば少額で投資できる優良銘柄も眠っているので、分散投資は不可能ではありません。投資をはじめるときには、タイミングを狙った一括投資は避けて、時間と資金を分散することを心がけるべきです。

個別株投資をするだけの資金を用意できなくても、指数（インデックス）に連動するインデックスファンドやインデックスファンドが上場した上場投資信託（ETF）を活用することで、分散投資を実現できます。

損失に耐えられるようになったら徐々に増やす

ある程度取引経験を積んで取引スタイルが固まり、損失に耐えられるようになってきたら、少しずつ投資資金を増やしてみましょう。

安定して取引ができるようになったときが、投資資金を追加するタイミングと言えます。

最初の資金と追加資金の損益は分ける

資金を追加するときには、それまで発生した損益と追加した資金で発生した損益の通算には注意が必要です。損失が出たときに確定申告で繰り越し控除をすることで、節税ができます。

少額投資非課税制度（NISA）口座での取引なら一定額の取引まで非課税となるので気にする必要はありませんが、損益の記録をつけるなど、自分が「適切な投資をすることができているのか」を常に確認できるようにしておきましょう。

最終的にはリスクの範囲内での分散投資を目指す

最終的な目標が、時間と資産を分散して投資する「分散投資」の実現です。

時間や資金を分散する分散投資はリスク分散にも役立つので、歴史的な暴落局面での下落幅を局限が期待できます。

投資に振り向けるのは資産の一部に限る

資産の中でも分散投資を心がけることで、リスクとリターンのバランスが取れた資産運用をする下地ができあがります。無リスク資産である預貯金と、リスクを取る株式投資の組み合わせも、分散投資とみなすことができます。

預貯金の一定額までは株式投資に振り向けたいところですが、過剰にリスクを取るのはNG。リスク・リターンを考えると、多くても半分くらいにとどめたいところです。

まとめ

投資未経験からいきなりまとまった金額を投資すると、損益そのものがプレッシャーとなり、冷静で適切な判断ができなくなります。

一度の取引で大きく利益を狙いたいという気持ちもわかりますが、まずは投資家としてのレベルアップを考えましょう。

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横山研太郎

大阪でファイナンシャルプランナーとして活動。 資産運用に関する記事やビジネス関連の記事を多数執筆。