損切りとは？株式投資の損失から投資チャンスを生むテクニック

たじりひろこ

2019/02/18 2020/04/28

株式を保有していると、値下がりして含み損が出ることは珍しいことではありません。含み損が出たときに何も対策をしないのは、非常にもったいないこと。損切り（ロスカット）を覚えておけば、効率よく投資ができます。

今回は、損切りの考えかたや、損切りのメリット・デメリットについて、詳しく見ていきましょう。

損切りとは一体何？そして目的とは

損切りとは、保有銘柄が買った時点よりもある程度値下がりした時点で、それ以上の損失を出さないことを目的に売却することです。

仮に損切りをしないで銘柄保有を続けると、その銘柄がさらに値下がりしたときに損失がさらに拡大することにつながります。今後の値動きに懸念が生じた時点でその銘柄を手放してしまえば、この後の不安はなくなるはずです。

損切り銘柄はどのように選ぶのか

損切りには自分なりルールを決めて、そのルールに基づいた取引が欠かせません。損切りの基準としては、買った時点から一定程度値下がりしたときやネガティブな材料が出たとき、チャートを見て値上がりが予想できないときなどです。このうち、「買った時から一定程度下がったら売却」というルールを採用しているケースが多いようです。

また、株式投資の経験を積めば、チャートを参考に損切りできるようになります。チャートは値動きを予測するのに役立つこともあるため、読み方を覚えておいても損はないでしょう。

なぜ損切りが大事？メリットもあるの？

損切りの最大のメリットは、値下がりしている資産を手放すことで損失額を確定して、更なる損失を避けられることです。これにより、更なる値下がりリスクを避けることができます。

また、売却することで新たな投資が可能になるのもメリットの一つです。景気や株式市場の状況が変わり、今まで投資していた業種と全く違ったところがトレンドになることがあります。投資資金の自由度を高めるという点でも、損切りは有効な手段です。

損切りのデメリットとは

損切りは、今後も株価が上がらないと判断したときに売却して損失を確定しますが、市況の変化によっては一転して値上がりすることもあるので、そのようなときには利益を見逃すことにもつながります。

また、株式の売買ごとに証券会社への手数料が発生するため、損切りが続くと手数料負けすることになります。損切りはタイミングを見計らって、できるだけ少ない回数をするのが基本です。

損切りしたときの税金はどうなる？

損切りで確定した損失は、確定申告をすることで見かけの利益を圧縮する「損益通算」の対象となります。損益通算をしても損失が上回るようであれば、最長3年間まで損失を繰り越せる「繰り越し控除」の対象にもできます。

損切りをしたときには、課税処理で少しでも損失分を埋め合わせるためにも、確定申告をすることが欠かせません。

NISA口座での取引で非課税取引

損切りに関係する確定申告が面倒なのであれば、年間120万円までなら非課税取引となる少額投資非課税制度（NISA）口座の利用も候補となります。ただし、NISA口座の取引は利益確定・損切りをすると、その枠を使いまわすことができない点には注意が必要です。

まとめ

損切りすることは損失を確定することにもつながりますが、将来の損失を限定するだけではなく新たな取引機会を生むことにもつながります。

加えて、損益通算と繰り越し控除を活用することで、節税手段としても役立ちます。保有銘柄が値下がりして反転する見通しがないときには、積極的に損切りを検討してみてください。

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たじりひろこ

2級ファイナンシャル・プランニング技能士。証券会社・生命保険会社等複数の金融機関勤務の後、ライターの道へ。「初心者でも投資のイロハがよく分かる」文章を書くことを心掛けて活動中です。