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株初心者におすすめの高配当で割安な銘柄とは?

株初心者におすすめの高配当で割安な銘柄とは?

徳田陽太
徳田陽太
記事の難易度:★★☆☆☆

投資の利益は大きく二つに分かれます。配当等による収入であるインカム・ゲインと、上昇益を指すキャピタル・ゲインです。

どちらも投資においては非常に重要な観点ですが、キャピタル・ゲインだけを求めていても限界があります。株価が上昇する銘柄を永遠に当て続けることは、ほとんど不可能でしょう。特に投資初心者はインカム・ゲインに重きを置いた取引を行うべきです。

ここからは投資初心者にもおすすめの高配当銘柄と割安銘柄の魅力について説明したいと思います。

高配当銘柄は株価下落時の損失をカバーする働きがある

なぜ、投資初心者は高配当銘柄に投資すべきなのでしょうか。それは、高配当銘柄には株価下落時の損失をカバーする働きがあるからです。

もし株価が下落しても、配当金をキャッシュで受け取れるため損失を軽減することができるというわけです。また、高配当銘柄の値動きを振り返ると、ここ最近は主要株式指数の値動きをアウトパフォームする傾向にあります。

配当をキャッシュで獲得でき、株価もインデックス投資より上昇しやすいことから、投資初心者は積極的に高配当銘柄狙いの投資を行うべきなのです。

割安銘柄への投資も損失を軽減しやすい

割安銘柄への投資も、比較的損失を被るリスクが少ない投資です。割安株の特性上、あまり売買されずにあらかじめ安値圏で放置されていることが多いのです。つまり、下押し(株価がだんだん下がる)リスクが少ないのです。

割安ということは、現時点ではそれほど買われていないことを意味しますから、大きな値動きがないことが想定されます。そして、何かポジティブな材料が発表されるとPERやPBRが上昇、それに続いて株価は急ピッチの上昇を遂げるのです。

割安株投資は下値リスクを抑えながら株価の上昇を待つ、初心者向けの投資手法です。

高配当銘柄への投資では海外市場にも目を向ける

高配当銘柄投資のコツは、海外市場にも目を向けることです。国内のマーケットでは、配当利回りが2%程度の銘柄でも高配当と謳われるケースがあります。つまり、国内上場銘柄の配当利回りは、海外と比べると相対的に低い水準にあると言えるのです。

例えば、オーストラリアの主力銀行や通信株の配当利回りは、5%を超えるケースも決して少なくありません。それは米国市場も同様です。私たちにも馴染みのある自動車業界の雄、フォード・モーターの配当利回りはここもと5%超えが続いています。大手通信会社のAT&Tも同様です。

積極的に海外市場に目を向けることで、より高配当の銘柄を買い付けることができるのです。

米国上場の国際優良銘柄に投資する

米国市場には数々の国際優良銘柄が上場しています。フェイスブックアップル、さらには、エクソン・モービルジョンソン・アンド・ジョンソン。イーロン・マスク率いるテスラも米国上場です。日本で大人気のスターバックスも米国上場銘柄です。これらの銘柄は、私たちにも馴染みのある銘柄ほとんどでしょう。

例えば、エクソンの配当利回りはここもと4%程度で推移しています。スターバックスやジョンソン・アンド・ジョンソンは2%台半ばです。たとえ国内の高配当銘柄であっても、私たちに馴染みのない銘柄であれば買うことを躊躇するでしょう。むしろ、そのような場合には米国市場の国際優良銘柄を仕込むべきです。

株価の安定性、業績の安定性を考えても米国上場の優良株に投資しない理由はないでしょう。

REIT市場にも積極的に目を向ける

REIT市場にも積極的に目を向ける

上述したように、国内で高配当銘柄を探すことは決して容易な作業ではありません。国内銘柄への投資でそれなりの配当収入を確保するには、REITへの投資が必要不可欠と言えるでしょう。

REIT特有の値動きの荒さはあるものの、5%程度の利回りの確保であればそれほど難しい作業ではありません。また、日銀による金融緩和の一環で日銀自身がREITの買い手になっています。よって、大幅な値崩れは想定しにくいでしょう。

REITもおすすめの高配当銘柄のひとつと言えます。

REIT市場はいまだに割安水準

ここもとのマーケットを考えるとREITも割安銘柄のひとつと言えるでしょう。

割安かつ高配当なREITは今が買いかもしれません。REITのバリュエーションを計る指数であるNAV倍率は、過去の水準から見ても割安に据え置かれています。REITが割安に放置されているときは、海外勢が買い上がってくるケースもよくあります。

つまり、REITは高配当かつ割安に放置されている絶好のタイミング。インカムのみならずキャピタルも狙える可能性があるのです。

まとめ

高配当かつ割安な銘柄は見つけ出すのが困難です。よって、高配当銘柄と割安銘柄は切り離して考える必要があるのです。

強いて両方を満たす銘柄をあげるとするとREITになるでしょう。一定の配当収入を確保するにはREITへの投資も考えることが賢明です。

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