株初心者を抜け出して、ワンランク上の投資家にレベルアップするための方法

横山研太郎

2018/01/10

株式投資をする人なら誰でも、成功して資産を増やしたいと考えていると思います。しかし、長く投資をしていても損をしてばかりの"実質的な初心者"から抜け出せない人がたくさんいます。なぜそうなってしまうのでしょうか？

今回は、初心者を抜け出してワンランク上の投資家にレベルアップするための方法をお話しします。

財務諸表を読めるようにする

株価は人気があれば上昇し、人気がなくなると下落するものです。この人気というのは「会社のイメージ」ではなく、「会社の現在と将来の業績」がもとになって決まっています。会社の業績を読み解く力が無ければ、銘柄を取引するべきかどうかの正しい判断をすることはできませんよね。

詳しい内容まで理解する必要はありませんが、損益計算書・貸借対照表・キャッシュフロー計算書といった財務諸表は、ある程度は見ることができるようになっておくべきです。

たとえ利益が出ていたとしても、将来にわたって利益が発生するのか、資産を有効に活用しているかといったことは、財務諸表を通して推測することができるのです。

ニュースが出たらその先を読む

「良いニュースだと思って買ったけど株価が上がらない」という初心者に多い失敗。これは、出たニュースが株価を押し上げるほどの材料ではなかったことが原因です。

ニュースが出たから早く取引しないとチャンスを逃してしまう！と考えるのはわかりますが、そこは急がば回れ。本当にそのニュースで業績が大きく向上するのかどうか、冷静に判断するようにしましょう。

他の投資家の動きを観察する

出たニュースが株価に対して良い材料か悪い材料か、自分の判断だけで決めるのは危険です。極端に言うと、どんな材料が出ても、買いと判断したのが自分だけで、他の人はすべて売りだと判断すれば株価は下落します。取引する前には他の投資家がどう考えているのかを観察するべきです。

たしかに、すばやくトレードできる方が大きな利益を手にすることができるかもしれませんが、ギャンブルのような投資では勝率は下がってしまいます。それよりも確実性を高めて、堅実に利益をあげる方が戦略としては正しいのではないでしょうか？

理由のないトレードをしないようにする

ここまで説明した3つのポイントを踏まえると、トレードするときに大切なのは「なぜ買うか」「なぜ売るか」を明確にすることです。

理由なくトレードして失敗すると、失敗した原因を振り返ることができず、改善に向けて反省することができません。しっかりした理由があれば、失敗した原因を追究して、同じ失敗を繰り返さないよう対策を練ることができます。

脱初心者のための最後のポイント

初心者を抜け出すための最後のポイントは、上記の4つのポイントを守り続けること。財務諸表をチェック、ニュースを冷静に判断し、他投資家の動きを観察、理由のないトレードをしない。

投資の原則もダイエットと同じで、自分で定めたルールを守り続けることが一番大変なのです。ほとんどの投資家は、ここでつまずいて、より高いレベルの投資家になることができません。

毎回、ルールを守り続けるのは面倒で、どうしても楽な方に流されてしまいがちです。目にする場所にこれらのポイントを書いた紙を貼っておくなど、ルールを守り続けられるような仕組みを作るようにしましょう。

投資と投機は違う

ルールを守っていくと少しずつ勝率が上がり、堅実な投資ができるようになるでしょう。一方、短期間で大きなリターンを狙うわけでもなく、当たるかどうかのドキドキ感がなくなるため、スリルは失われます。

1回1回の取引がつまらなくなり、ついスリルのあるトレードに手を出したくなるかもしれません。しかし、それは「投資」ではなく「投機」。運に身を任せたハイリスク・ハイリターンなトレードに過ぎず、堅実な資産形成などできるはずはないのです。

投資は資産を増やすための仕事だと考えるようにしましょう。そうすれば、楽しいだけでなく苦しいときもあり、スリルを求めるものではないと理解できるはずです。

まとめ

このようなルールを守り続けることで、初心者を抜け出し、ワンランク上の投資家になることができます。もちろん、ルールを守れるようになったら必ず利益が得られるとは限りません。しかし、不要な損失を避けられるようになり、少しずつ勝てる投資方法を身につけることができるでしょう。

投資も、仕事や勉強と同じ。日々の努力をいかに積み重ねるかが大切なのです。

横山研太郎

大阪でファイナンシャルプランナーとして活動。 資産運用に関する記事やビジネス関連の記事を多数執筆。