投資初心者を抜け出して、ワンランク上の投資家にレベルアップするための方法

横山研太郎

2018/01/10 2021/07/29

記事の難易度：★★☆☆☆

投資をする目的は人によってさまざまですが、ほとんどの人は資産を増やすことを目指して投資をしていることと思います。

しかし、投資経験を積んでも利益がでない"実質的な初心者"から抜け出せない人が珍しくありません。今回は、ワンランク上の投資家にレベルアップするための方法を見てみましょう。

この記事のもくじ

1 財務諸表を読み解けるようになる
- 1.1 ニュースが出たらその内容を読む
2 他の投資家の動きを観察する
- 2.1 理由のない取引をしないようにする
3 脱初心者のためのポイントを守った取引をする
- 3.1 投資と投機は違うことを理解する
4 まとめ

財務諸表を読み解けるようになる

株式市場の基本原則として、人気企業の株価は値上がりし、不人気企業の株価は下落するのは大前提です。この人気とは「会社のイメージ」ではなく、「会社の現在と将来の業績」を指します。会社の業績を読み解く力が無ければ、投資するべきかどうかの正しい判断をすることはできません。財務諸表を見ることで、たとえ利益が出ていたとしても、将来にわたって利益が発生するのか、資産を有効に活用しているかを推測できるのです。

大まかに損益計算書や貸借対照表、キャッシュフロー計算書からなる財務諸表は、ある程度は見ることができるようになっておくべきです。

ニュースが出たらその内容を読む

「良いニュースだと思って買ったけど株価が上がらない」という初心者に多い失敗。これは、出たニュースが株価を押し上げるほどの材料ではなかったことが原因です。

ニュースが出たから早く取引しないとチャンスを逃してしまう！と考えるのはわかりますが、そこは急がば回れ。本当にそのニュースで業績が大きく向上するのかどうか、冷静に判断するようにしましょう。

他の投資家の動きを観察する

あるニュースが株価に対して良い材料か悪い材料か、自分の判断だけで決めるのは危険です。買いと判断したのが自分だけで他の人はすべて売りだと判断すれば、株価は大きく下落します。取引前には他の投資家がどう考えているのかを観察するべきです。

すばやく取引できる方が大きな利益を手にすることができるかもしれませんが、ギャンブルのような投資では勝率は下がります。それよりも再現性を高めて堅実に利益をあげる方が、より利益をあげやすくなるのです。

理由のない取引をしないようにする

ここまで説明した3つのポイントを踏まえると、取引するときに大切なのは「なぜ買うか」「なぜ売るか」を明確にすることです。

理由なく取引して失敗すると、失敗した原因を振り返ることができず、改善に向けて反省することができません。しっかりした理由があれば、失敗した原因を追究して、同じ失敗を繰り返さないよう対策を練ることができます。

脱初心者のためのポイントを守った取引をする

初心者を抜け出すための最後のポイントは、ここまで見てきた4つのポイントを守ることです。投資の原則もダイエットと同じで、自分で定めたルールを守り続けることが一番大変なのです。ほとんどの投資家はここでつまづくので、より高いレベルの投資家になることができません。

ルールを守り続けるのは面倒で、どうしても楽な方に流されてしまいがちです。目につく場所にポイントをまとめた紙を貼るなど、ルールを意識づけする仕組みを作るようにしましょう。

投資と投機は違うことを理解する

ルールを守った取引を続けると堅実な投資ができるようになる一方、短期間で大きなリターンを狙うわけでもなく、当たるかどうかのドキドキ感がなくなるため、スリルは失われます。

取引がつまらなくなるとスリルのある取引に手を出したくなるかもしれませんが、運に身を任せたハイリスク・ハイリターンな取引では、堅実な資産形成は期待できません。投資は資産を増やすための仕事だと考えるようにしましょう。そうすれば、楽しいだけでなく苦しいときもあり、スリルを求めるものではないと理解できるはずです。