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株取引の第一歩!口座開設に必要な条件とは?

株取引の第一歩!口座開設に必要な条件とは?

横山研太郎
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株の知識レベル:★☆☆☆☆

株式投資をするために、はじめにすることが「口座開設」です。ただ、口座開設をする際には審査が行われます。株式投資をさせてはいけない人に該当する場合などのときには、審査によって口座開設が拒否されます。

逆に言えば、それに該当していなければ、まず間違いなく口座開設することができるということです。今回は、株式投資の口座開設に必要な条件についてお話しします。

証券口座が開設できないパターンとは?

証券口座が開設できないのは、次のような場合です。

  • 国内に居住していない人
  • 証券会社に勤めている人
  • 暴力団員など、反社会的勢力である人
  • 本人以外からの申し込み

これらに該当する場合には、口座開設が拒否されます。

この他、本人確認書類を提出し、その住所に居住していることも条件となっています。ただ、口座開設の申し込み時に確認されるのではなく、口座開設完了を連絡する郵便物が届くかどうかで確認されています。

仮名・借名口座の開設は禁止されている

上記の口座開設できない場合で注意しておきたいのが「本人以外からの申し込み」です。家族などの名前を使って取引をすることは、「仮名取引」・「借名取引」と呼ばれ、禁止されています。同様に、家族などの名前を使った口座(仮名口座・借名口座)も開設することができません。

そのため、子どもの名前を使って親が株式投資をすることは認められません。もし、子どもに資産を残す意味で株式投資をするのであれば、資産を贈与した上で、未成年口座を活用しましょう。子供が成人しているのであれば、子ども自身の意思で投資を行うことになるため、親にできることは資産の贈与までです。

犯罪行為を防ぐための審査は行われている

株式投資などを使って、脱税やマネーロンダリングなどの犯罪行為が行われることがあるため、口座開設時には、そのようなことが起きそうかどうかという視点での審査が行われています。

反社会的勢力である場合はもちろんですが、前述の仮名・借名口座も脱税の恐れがあるため口座開設が認められません。口座開設ができた後でも、名前を借りて取引していることが疑われる場合は、本当に本人が取引をしているのかを確認される場合があります。

上場企業の役員などは、口座開設できてもインサイダーとして登録される

株式投資に関する犯罪として有名なのが「インサイダー取引」です。自らの立場を利用して、株価に影響を与えるような重要情報を事前に知り、それを元に取引をするというものです。このような取引ができる立場にある人をインサイダー(内部者)と呼び、上場企業または親会社・子会社の役職員などがそれに該当します。

口座開設が拒否されるわけではありませんが、上場企業の役員などは内部者登録が必要です。また、取引内容が財務局に報告されたり、空売りが一部で制限されたりします。

収入や資産がいくらあるかは重要ではない

収入や資産がいくらあるかは重要ではない

証券口座開設申込書には、収入や資産を記入する欄があります。この欄も記入しなければなりませんが、収入や資産がどれくらいあるかで口座開設が拒否されることはまずありません。実際、年金生活をしている高齢者や専業主婦(専業主夫)などの職についていない人でも、多くの人が株式投資を行っています。

実際に株式投資をする場合、投資資金を事前に口座に入金した上で、その資金の範囲内でしか購入することができません。口座に入金されているお金があるのだから、収入や資産が少ないことを理由に口座開設を断る必要はありません。

収入や資産を書かなければならない理由

では、なぜ収入や資産を書かなければならないのでしょうか。それは「適合性の原則」があるためです。適合性の原則とは、「銀行や証券会社などが金融商品を販売する際、顧客である投資家の知識・経験・財産の状況と契約締結の目的に照らして不適当な勧誘を行ってはいけない」という投資家保護のための原則です。

例えば、資産も収入も少ない人に、一獲千金が狙えるかもしれないが多額の損失が発生する恐れのある金融商品をすすめてはなりません。そういったことを避けるため、投資経験や投資目的などとあわせて、収入や資産の状況を記入してもらわなければならないのです。

証券口座を開設するだけであれば、収入や資産の状況が口座開設に影響を与える可能性はほとんどありません。しかし、信用取引口座やFX口座など、レバレッジをかけるため、場合によっては投資資金以上の損失が発生するリスクのある口座を開設する場合には、収入や資産の状況も審査の対象になっています。

まとめ

証券口座を開設するために必要な条件は、以上のようになっています。ハードルは低いと言っていいでしょう。ほとんどの人が、問題なく口座開設することができるのではないでしょうか。

しかし、口座開設は簡単でも、株式投資で利益をあげるのは簡単ではありません。簡単に始められるからと甘い認識で始めることがないように気をつけましょう。

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